Ошибки в риск менеджменте

Наверное, сложно найти трейдера, который на рынке уже давно и не слышал про риск менеджмент? Если вдруг вы не знаете, что риск-менеджмент это ряд мер, правил, цель которых снизить торговые риски в трейдинге. Риск-менеджмент – это основной ключ к стабильной прибыли, ведь на рынке важно не то сколько ты заработал, а как смог распорядиться капиталом. Ведь сколько обладателей прибыльной торговой системы все проиграли, не соблюдая эти простые, но столь важные правила. Другими словами задача риск-менеджмента – сделать торговлю комфортной, без стресса.

Итак, каждый из трейдеров сталкивался с потерей депозита. Как показывает практика, то основная причина «слива» – психологические ошибки, и только после этого идут ошибки, связанные с техникой и подходом к торговле. Можно ли исправить ситуацию? Конечно! Об основных правилах мы расскажем в конце статьи, а пока поговорим про те ошибки, которые мы чаще всего осуществляем.

Распространенные ошибки

Начнем с самых важных на наш взгляд ошибок – психологических.

— Спонтанные сделки. Эта частая ошибка начинающих трейдеров. Ее причина – чрезмерная самоуверенность. Начинающий трейдер не боится потерь, так как он с ними не сталкивался. Считая себя всезнающим и неуязвимым, он забывает про риски.

— Жадность нас погубит. Все мы сделаны из одного теста, и жадность всем нам свойственна, и трейдеры не исключение. Жадность обычно появляется в те моменты, когда рынок начинает двигаться в нужную для трейдера сторону. В этот момент и появляется желание заработать как можно больше. Трейдер перестает контролировать рынок, и если вдруг цена идет в противоположную сторону он часто не верит этому, и ждет возвращения в прибыль. Увы, но вместо того, чтобы уйти с небольшим плюсом, трейдер заканчивает «сливом» депозита.

Желание отыграться

Что происходит, когда нас обидели, задели, когда мы проиграли? Сразу появляется желание отыграться! Только мы забываем в эти минуты, что против нас лично никто не играет, и нет мирового заговора против наших сделок. И желание отыграться становится причиной открытия еще череды минусовых сделок. В итоге трейдер оказывается у разбитого корыта.

Стратегические ошибки

Отложим темы психологических ошибок и поговорим про те, которые вызваны неправильным подходом к торговле.

• Торговля большим объемом. Часто новички, желая заработать много за раз, открывают сделку большим объемом. При таком подходе высока вероятность быстро лишиться депозита. Ведь малейший скачок цены на рынке, и у вас уже отрицательный баланс.
• Еще, начинающие игроки перетягивают стоп-лосс, свято веря, что момент разворота вот-вот наступит, и рынок пойдет в нужную им сторону, верят в то, что им удастся дождаться момента, пока стоимость займет свое исходное положение. Все это сопровождается очень высоким риском, ведь существует вероятность того что депозит будет потерян.
• Открытие сразу нескольких сделок. По большому счету нет необходимости открывать сразу больше чем две сделки. На валютном рынке наблюдается высокий уровень внутренней корреляции. И если растет одна пара, то остальные растут по той же причине. Зачем тогда дублировать сделку? Не лучше ли открыть сделку на инструменте, который не связан с текущим движением на рынке? Например, на фондовом рынке, или на рынке криптовалют.

Как снизить риски на Форекс

Если следовать основным правилам, то можно минимизировать торговые риски:

Правило №1. Сказать “нет” эмоциям! Принимая торговые решения важно исходить из логики, а не из чувств, отталкивайтесь исключительно от данных фундаментального и технического анализа.

Важно также торговать только по той стратегии, которая была выбрана. Если ТС не дает сигнал для входа, то не нужно идти на поводу у искушения, даже если вам кажется, что это наилучший момент для получения профита. Помним, что лучше заработать меньше, но на регулярной основе, чем гнаться за большой прибыль и в итоге «слить» депозит.

Правило №2. Надежный брокер. Первоочередной задачей трейдера является поиск надежного брокера, так как именно от брокера, например, как AMarkets или любой другой крупный брокер. От этого выбора зависит насколько прибыльной или рискованной будет торговля. Например, если брокер предлагает точные котировки, узкий спред и небольшой размер стартового капитала, то в подобных условиях у вас намного больше шансов торговать с минимальными рисками.

Правило №3. Размер сделки. Риск менеджмент представляет четкое понимание того, что одна сделка не должна превышать 5% от всего депозита. Как установился этот предел? Это правило было выработано многолетней практикой, и многие трейдеры набили себе шишек, прежде чем прийти к такому выводу. Трейдер, торгующий с возможностью просадки депозита в 10-30%, совершает огромную ошибку.

Правило №4. Кредитное плечо. Не секрет, что изначально плечо было придумано для того, чтобы трейдеры с небольшим депозитом получили доступ к рынку. Кредитное плечо позволяет открывать ордер в 10, 20, 50 или 100 раз больше, чем размер собственных вложений. Следовательно, во столько же раз возрастает и размер потенциального профита по сделке.

Однако следует учесть, что в случае убытка потери также будут увеличиваться пропорционально выбранному кредитному плечу, поэтому величина маржи не должна быть очень большой.

Правило №5. Используйте только собственные средства. Ни в коем случае не торгуйте на заемные средства, необходимо торговать только на те деньги, которые есть в собственном распоряжении.

Правило №6. Важно для каждой следки выставлять стоп-приказы. Нельзя передвигать stop-loss в сторону увеличения убытка, особенно если котировки подходят к нему вплотную.

Правило №7. Контролируйте объемы торгов. Постоянно следите за размером кредитного плеча и балансом. Помните, что если маржи не хватит, то брокер может принудительно закрыть сделки (эта ситуация называется «стоп аут»).

Можно дать еще один совет в отношении неторговых рисков – выбирайте порядочного и надежного брокера. Если это солидная брокерская компания, то она не станет обманывать своих клиентов, вместо этого будет помогать минимизировать существующие риски, к примеру через рассылки уведомлять о предстоящих важных событиях, способных вызвать волатильность на рынке.